В Сибири за 9 месяцев 2022 года выявили 124 нелегальных участника финрынка
С начала 2022 года в Сибирском федеральном округе выявили 124 нелегальных участника финансового рынка. Из них 80% — во втором и третьем кварталах.
Как и прежде, значительная часть нелегальных участников финрынка — почти 90 компаний — незаконно выдавали потребительские займы. Большинство из них — это комиссионные магазины и компании, которые работали под вывеской ломбарда. Кроме этого, были выявлены три финансовые пирамиды и один нелегальный участник рынка ценных бумаг.
В целом по стране в 2022 году можно выделить несколько тенденций на нелегальном рынке финансовых компаний. Во-первых, более 85% от всех нелегальных кредиторов, выявленных за 9 месяцев, рекламировали свои услуги через социальные сети, включая платформы объявлений. Во-вторых, более 40% таких организаций действовали только через Интернет, в то время как по итогам полугодия 2022 года доля таких кредиторов немного превысила 30%. В-третьих, более 97% выявленных финансовых пирамид действовали в Интернете. Их сайты оперативно блокировались. Причем если в начале года после блокировки основного ресурса 42% мошенников создавали дублирующие сайты, то в третьем квартале – уже 36%. Снижение произошло в том числе и благодаря мониторингу всех попавших в список сайтов и оперативной вторичной блокировке их зеркал.
Прежде чем обращаться в финансовую организацию, стоит убедиться в ее легальности. Сделать это можно на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию». Если данных о компании нет, то она не имеет права оказывать финансовые услуги и не поднадзорна Банку России. Также на сайте регулятора публикуется список компаний с признаками нелегальной деятельности. Сейчас в нем более 7 тысяч организаций. С компаниями из этого перечня ни в коем случае не следует иметь дело.
Выявленные нелегальные участники финансового рынка в регионах Сибири по итогам 9 месяцев 2022 года*
Материал предоставлен Сибирским ГУ Банка России
