По итогам 2021 года в Сибирском федеральном округе, а также в Республике Бурятия и Забайкальском крае выявили 190 нелегальных участников финансового рынка.
Это на 12 случаев меньше, чем в 2020 году. Больше всего финансовых нелегалов было обнаружено в Кемеровской, Иркутской, Новосибирской областях, а также в Красноярском крае.
В Сибири остаются распространенными нелегальные схемы по выдаче займов населению. На их долю приходится 80% от всех выявленных мошенников. Черные кредиторы маскируются под ломбарды или микрофинансовые организации, предлагают гражданам получить деньги в короткие сроки. Однако на деле люди, решившие обратиться к злоумышленникам, рискуют потерять свое имущество и столкнуться с незаконными способами взыскания долга.
«Особенностью 2021 года было то, что мошенники пытались более тщательно скрыть внешние признаки своей деятельности. На вывесках и рекламных баннерах нелегальные участники финансового рынка практически перестали использовать слово «займ» или «заём». Вместо этого использовались слова «купим» или «поможем». Слово «займ» также практически исчезло из договоров купли-продажи. Таким образом злоумышленники пытаются избежать ответственности, продолжая свою деятельность и не платя штрафы за незаконную рекламу», — рассказал Артур Музяев, заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России.
Деятельность Банка России, правоохранительных органов и Федеральной антимонопольной службы РФ по выявлению нелегалов на финансовом рынке значительно усложнила условия работы недобросовестным компаниям. Люди стали реже видеть яркие вывески с рекламой займов от нелегальных участников финансового рынка. В результате снижается количество потенциальных жертв мошенников.
Кроме нелегальных кредиторов в прошлом году в Сибири было выявлено шесть организаций с признаками финансовых пирамид.
«Чтобы не стать жертвой финансовой пирамиды, необходимо помнить основные ее признаки. Это гарантирование высокой доходности, обещание выплаты дополнительной прибыли за привлечение новых участников и агрессивная реклама. Особенно высока вероятность столкнуться с финансовыми пирамидами в Интернете. Именно там сейчас выявляется большинство финансовых пирамид», — отметил Артур Музяев, заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России.
Артур Музяев также напомнил, что если участника финансового рынка нет в реестрах, справочниках и списках Банка России, это нелегал. Проверить это можно на сайте регулятора: в реестрах или списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. А также в мобильном приложении «ЦБ-онлайн».
В 2021 году Банк России выявил почти 2,7 тыс. нелегальных участников финансового рынка. Среди них 948 черный кредитор, 871 финансовая пирамида и 860 нелегальных форекс-дилеров. Более подробная информация об итогах работы регулятора в данном направлении размещена на сайте Банка России.
Информация предоставлена Сибирским ГУ Банка России
