За первые три месяца 2023 года в Сибирском федеральном округе эксперты Банка России выявили 54 нелегальных участника финансового рынка.
Это в два раза больше, чем за аналогичный период 2022 года. Больше всего финансовых нелегалов было обнаружено в Красноярском крае, Омской, Кемеровской и Иркутской областях.
Чаще всего мошенники нелегально выдавали сибирякам займы, в основном используя вывески ломбардов или их наименования — таких компаний было выявлено 43. При этом в 17 случаях ломбардной деятельностью незаконно занимались комиссионные магазины, которые по закону не имеют права выдавать займы, а могут только заниматься куплей-продажей вещей.
Также аферисты выдавали себя за микрокредитные компании или незаконно использовали такие наименования. Таких нелегальных кредиторов в январе — марте этого года было выявлено 9.
«Финансовые нелегалы все чаще работают онлайн, не имея даже реальных офисов. Людям нужно быть очень внимательными при заключении финансовых сделок. Два базовых правила — проверять легальность работы кредитора и внимательно читать договор. В большинстве случаев этого достаточно, чтобы уберечь себя от негативных последствий. Черные кредиторы не только не подчиняются установленным на финансовом рынке правилам, но могут применять незаконные методы взыскания и даже лишать человека машины или квартиры за долг в несколько тысяч рублей», — рассказал Олег Дубровский, эксперт Сибирского ГУ Банка России.
В I квартале 2023 года в Сибири выявляли одну компанию с признаками финансовой пирамиды. Она была зарегистрирована в Красноярском крае. Людям предлагали инвестировать в ценные бумаги российских предприятий, но по факту никаких операций на фондовом рынке компания не вела. Доход выплачивался исключительно за счет привлечения новых участников, что является одним из самых явных признаков финансовых пирамид.
Все легальные участники финансового рынка обязаны состоять в государственных реестрах или иметь лицензию на соответствующую деятельность. Проверить это можно на сайте регулятора: в реестрах или списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. А также в мобильном приложении «ЦБ онлайн».
Пресс-служба Сибирскго ГУ Банка России
