0.61°C
eye1
15 октября 2024
О проверке личности заемщика перед выдачей онлайн-займов

МФО будут проводить расширенную проверку перед выдачей онлайн-микрозаймов

Вступили в силу новые правила проверки личности заемщика перед выдачей онлайн-займов. Расширенная проверка минимум по трем параметрам позволит предотвратить случаи, когда мошенники получают онлайн-займы на чужие персональные данные.

В 2022 году выросло число жалоб в Банк России на кибермошенничество, когда злоумышленники оформляют онлайн-микрозаймы на чужое имя. От сибиряков поступило 427 таких жалоб, что на 81% больше, чем было в 2021 году. В некоторых случаях человек узнает о том, что на его имя оформлен заём, когда выплата уже просрочена, и информация о просрочке появилась в кредитной истории. Количество жалоб от сибиряков в отношении МФО на недостоверную информацию в кредитной истории и ее оспаривание выросло в два раза в прошлом году – до 280 обращений.

«Для решения проблемы кибермошенничества с онлайн-займами Банк России ввел параметры проверки личности заемщика. В списке возможных – десять проверок, провести нужно не менее пяти. Например, МФО может сравнить данные потенциального заемщика с информацией из кредитной истории. Или проверить через сервисы органов госвласти, действителен ли паспорт. Количество проверок можно сократить до трех. Но в этом случае МФО обязана убедиться, что заемщику принадлежат счет зачисления и номер телефона, с которого оформляется заём. И третья обязательная проверка – на возможное неправомерное использование телефона или компьютера, с помощью которого потенциальный заёмщик выходит в интернет», – рассказал заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Сергей Жаботинский.

Перечень конкретных шагов для проверки клиента содержится в новой редакции Базового стандарта совершения МФО операций на финансовом рынке, который вступил в силу 24 апреля 2023 года. Ранее единых правил по проверке данных, предоставленных клиентом, у МФО не было, однако многие крупные компании уже использовали предусмотренные стандартом способы проверки. Задача стандарта – привести все компании к адекватному уровню защиты, а также в целом по всему рынку повысить качество проверки сведений и количество проверяемых данных.

Соблюдение стандарта микрофинансовыми организациями будут контролировать саморегулируемые организации (СРО), а Банк России, в свою очередь, проконтролирует СРО.

Как действовать, если человек обнаружил, что на его имя мошенники оформили договор займа:

  1. В кратчайшие сроки подайте заявление о мошенничестве в полицию.
  2. Напишите заявление в МФО с требованием провести внутреннее расследование.
  3. Пожалуйтесь в Банк России, если считаете, что МФО провела внутреннее расследование формально.
  4. Если МФО убедится, что деньги брали не вы, задолженность с вас спишут. Если же она не найдет доказательств того, что деньги получили мошенники, подавайте иск в суд.
  5. Также необходимо подать заявление в бюро кредитных историй, чтобы исправить информацию в вашей истории.

 

Пресс-служба Сибирского ГУ Банка России


Поделиться в социальных сетях:

Свидетельство о регистрации СМИ Эл № ФС77-60021 от 21.11.2014 г.
Использование материалов, опубликованных на сайте, допускается с обязательной ссылкой. Редакция не несет ответственности за достоверность информации, содержащейся в рекламных материалах. Мнение редакции не всегда совпадает с мнением авторов первого интернет-портала для пенсионеров НСО.

activniy gorod
activniy gorod
caritas
fpg
nasledie nso
new123
pfr partneri
rostel
rostel2
s3v
scisc
su emblema2
su emblema2
su emblema2
sv-consult-nsk